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    • 依法治行打造合規(guī)銀行

      2014-12-06 09:52:51 來(lái)源:臨汾新聞網(wǎng)

      為全面加快建設(shè)社會(huì)主義法治國(guó)家,黨的十八屆四中全會(huì)研究了全面推進(jìn)依法治國(guó)若干重大問(wèn)題,并出臺(tái)了《中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國(guó)若干重大問(wèn)題的決定》。至此,我國(guó)依法治國(guó)有了新的理念、要求和目標(biāo),這也為金融行業(yè)實(shí)現(xiàn)依法治行提供理論依據(jù)和法治保障,因此,金融機(jī)構(gòu)依法治行也成為打造合規(guī)銀行、安全銀行的必然趨勢(shì)和歷史要求。

      一、現(xiàn)階段依法治行存在的主要問(wèn)題(一)隊(duì)伍建設(shè)薄弱,致使依法治行力不從心?,F(xiàn)階段我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其是基層銀行機(jī)構(gòu),沒(méi)有專門的法制工作人員,更沒(méi)有智能管理部門,行使法制工作由紀(jì)檢、保衛(wèi)、合規(guī)、運(yùn)營(yíng)甚至工會(huì)分“塊”實(shí)施,致使法制工作力量分散、責(zé)任不明、職能不清。

      (二)思想認(rèn)識(shí)欠缺,致使依法治行推進(jìn)遲緩。從實(shí)際看,一些銀行機(jī)構(gòu)對(duì)依法治行形式上重視,實(shí)際上放松;口頭上重視,行動(dòng)上放松,實(shí)質(zhì)上是思想認(rèn)識(shí)不到位,認(rèn)為只要業(yè)務(wù)“硬件”上去了,依法治行工作的“軟件”就會(huì)形影相隨的提高了,思想認(rèn)識(shí)和執(zhí)行手段上的偏差最終使依法治行工作推進(jìn)遲緩。

      (三)理論與實(shí)際“脫軌”,形式主義現(xiàn)象嚴(yán)重。理論聯(lián)系實(shí)際是我們黨的優(yōu)良作風(fēng)之一。就銀行而言,依法治行就是要依照國(guó)家法律、金融監(jiān)管法規(guī)、銀行自身制度治理銀行,銀行業(yè)務(wù)發(fā)展也反映著依法治行工作水平。而有些金融機(jī)構(gòu)依法治行工作和自身業(yè)務(wù)工作兩分離,依法治行工作針對(duì)性不強(qiáng),只是照本宣科、記記筆記,導(dǎo)致依法治行工作中看不中用。

      二、做好依法治行工作的對(duì)策(一)培養(yǎng)專職人員,在自身建設(shè)上下工夫。新的歷史時(shí)期和金融發(fā)展的新形勢(shì)下,要求銀行機(jī)構(gòu)必須把依法治行納入主體內(nèi)容,要設(shè)立專職部門、加強(qiáng)組織體系和專業(yè)隊(duì)伍建設(shè),法治工作專職干部必須作風(fēng)硬、業(yè)務(wù)通、水平高,成為站在法治前沿、獨(dú)當(dāng)一面的主力軍。為了適應(yīng)新的形勢(shì),法治工作專職干部亟待強(qiáng)化自身四個(gè)建設(shè):一是強(qiáng)化綜合素質(zhì)建設(shè)。認(rèn)真學(xué)習(xí),刻苦鉆研,深化理論功底,掌握法律知識(shí),懂得業(yè)務(wù)流程、理論聯(lián)系實(shí)際,指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展。使自己成為既是法律事務(wù)的專家,又是熟悉業(yè)務(wù)指導(dǎo)的能手。二是強(qiáng)化工作作風(fēng)建設(shè),法治工作不能被動(dòng)地去完成上級(jí)交辦的任務(wù),而是應(yīng)結(jié)合金融發(fā)展時(shí)期的業(yè)務(wù)重點(diǎn)主動(dòng)出擊,扎實(shí)有效地開(kāi)展工作,使法治部門工作的作用不能代替、不可或缺。三是強(qiáng)化廉政作風(fēng)建設(shè)。“法治常掛心頭,自律且莫放松”,依法治行工作由于其特殊性,需要法治干部更加嚴(yán)格的要求自己,注意純潔社交圈、凈化生活圈、規(guī)范工作圈、管住活動(dòng)圈,充分發(fā)揮帶頭表率作用。

      (二)找準(zhǔn)自身定位,在本職工作上下工夫。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就是法治經(jīng)濟(jì),在市場(chǎng)放開(kāi)、主體平等、競(jìng)爭(zhēng)加劇、利益多元、訴求強(qiáng)烈的復(fù)雜環(huán)境下,銀行法治部門必須夯實(shí)依法合規(guī)的基礎(chǔ),尊重規(guī)則,尊重權(quán)利,以法治思維協(xié)調(diào)處理與政府、與監(jiān)管者、與競(jìng)爭(zhēng)者、與客戶、與員工之間的關(guān)系,用法律武器平衡利益訴求,化解矛盾沖突。一是持續(xù)增強(qiáng)法律意識(shí)和法治觀念。要完善普法長(zhǎng)效機(jī)制,持續(xù)、深入、廣泛地推動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工去學(xué)法、懂法、用法,持續(xù)提升全員法律意識(shí),增強(qiáng)全員法治觀念,形成尊重法律、尊重專業(yè)的良好氛圍。二是運(yùn)用法治思維和法治方式推進(jìn)發(fā)展。各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員,特別是領(lǐng)導(dǎo)干部要在實(shí)踐中按照法律的理念、精神和原則,運(yùn)用法律邏輯思考、分析和處理各種問(wèn)題,讓法治思維和法治方式融入決策、融入管理、融入操作。三是完善工作機(jī)制。要繼續(xù)鞏固銀行法律合規(guī)工作成果,不斷深化法律合規(guī)工作機(jī)制,持續(xù)提升依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。

      (三)積極主動(dòng)作為,在依法治行上下工夫。依法治行首先要體現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)要把群眾的監(jiān)督當(dāng)做“方向調(diào)節(jié)器”和“行路指示燈”,保證在前行的道路上“不跑偏”。要把群眾的需求當(dāng)做“紅綠燈”,以此提示做什么事當(dāng)行,做什么事當(dāng)停。一方面要以自己的言行去影響和感染群眾,另一方面要用嚴(yán)肅的制度和鐵的紀(jì)律去約束組織團(tuán)隊(duì)中的每一位成員,用“規(guī)矩”去規(guī)范大家的一言一行,保證權(quán)力在制度的“籠子”里正確行使。制度設(shè)計(jì)要針對(duì)問(wèn)題、解決問(wèn)題,直指奢靡之風(fēng)的要害。制度安排要互相銜接,形成嚴(yán)密的制度體系。制度一經(jīng)制定,必須嚴(yán)格執(zhí)行,以維護(hù)制度的權(quán)威性。要以黨的十八屆四中全會(huì)精神為指引,優(yōu)化決策、制度、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的合法性審查機(jī)制,建立科學(xué)的法治建設(shè)指標(biāo)體系和考核標(biāo)準(zhǔn),從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)法律管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的深度結(jié)合,為推進(jìn)依法治行建設(shè)提供制度和機(jī)制保障。

      (作者系農(nóng)行山西省平陽(yáng)支行黨委書(shū)記、行長(zhǎng))楊午陽(yáng)

      責(zé)任編輯:鞏鵬